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BJ CONSULTING     Tel: 043 843 5663 Copyright © 2010          Alle Rechte vorbehalten

 

           
   

Vorsorgeplanung mit Garantiefonds - Skandia LifePlan
   

Kapitalaufbau garantiert mit einer Fonds-Police und finanziert durch periodische Prämien oder einer Einmaleinlage

  Statt Kassenobligationen jetzt eine Einmaleinlage als Kapitalanlage - höherer Zins und steuerfrei
     
        Vorsorgeschutz für die ganze Familie im Falle eines Falles
    Aktuell: Garantiefonds mit Höchststandgarantie, d.h. der höchste Wert während der Laufzeit des Garantiefonds kommt am Ende  zur Auszahlung  

Laufzeit 10 - 15 Jahre auf Endalter 60    

     

     
        Dank Garantiefond bei Abschluss  einer Fondpolice steuerfreie garantierte Verzinsung von jährlich 2.2% bis 2022 (entspricht  über 3% vor Steuern - Stand 09.08.10)
    ideales Eintrittsalter 50 Jahre plus  
         
    kurzfristiger Abschluss einer Police ist gerade jetzt vorteilhaft - warum?  
     
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Aktuell Anlagefonds - Garantiefonds mit Höchststand-Garantie

  
 

Skandia Maturity Protected Funds 2012, 2016 und 2022 (SMPF) - die ersten Index Funds mit Höchststandgarantie und Kapitalschutz - Vorsorge und 100% Anlageschutz auf Sparkapital

  
     
 

 

  
 

 
 

Max. Inventarwert (max. NAV) CHF 102.17 garantiert bei Auszahlung - erreicht 30. April 2007

  
 

Inventarwert (NAV) CHF 76.87 - Stand 30 Juni 2010

  
 
 
 

Die Differenz zwischen Inventarwert ( NAV) von CHF 76.87  und gegen-wärtigem Höchststand  (max. NAV) von CHF 102.17 beträgt  CHF 25.30 pro Anteil und kommt bei Abschluss dem Sparkapital zu Gute.  In der Annahme der gegenwärtige Höchststand (max NAV) wird sich bis 2022 nicht weiter erhöhen, entspricht die jährliche Performance der Anlage ca. 2.3%pa steuerfrei bis zur Auszahlung im Jahr 2022  Hinweis

Musterofferte: Skandia life Plan als .pdf-file  
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Factsheet:
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  Sichern Sie sich den Gewinn auf Ihr Sparkapital  jetzt durch einen kurzfristigen Abschluss einer Police    
     

 

  
 

Fondsporträt - Garantiefond

  

Ihre Vorteile auf einen Blick

 
  Garantiefonds - was ist das Besondere? Was sind die Vorteile?   Normalerweise überwacht der Anleger den Kursverlauf seiner Wertpapiere und trägt in jedem Fall das Risiko eventueller Verluste. Garantiefonds dagegen haben eine bestimmte Laufzeit von noch z.B. 12 Jahre d.h beim SMPF 2022 wird im Jahr 2022 das angesparte Kapital mit Kapitalschutz zurückgezahlt. Der Anleger muss sich keine Gedanken über die Entwicklung der Kapitalmärkte machen und kann einfach den Auszahlungstermin abwarten, denn..   
         
  was ist garantiert? Wie sicher ist das Kapital?   Zum Ablauf der Laufzeit des Garantiefonds kommt  der höchste Inventarwert ( „Höchststandgarantie“) zur Auszahlung, der im Zeitraum von der Auflegung des jeweiligen Segments bis zum Beendigungszeitpunkt berechnet wurde. Bei vorzeitiger Auflösung kann der höchste Inventarwert nicht beansprucht werden. Dieser höchste Inventarwert kann nie tiefer als der Einstandskurs sein, damit sind die Einlagen garantiert. Es handelt sich um von Profis aktiv gemanagte Anlagefonds.  
         
  Was ist nicht garantiert?   Die Rendite und damit die Performance der Fonds kann nicht garantiert werden, weil diese Faktoren von der Entwicklung der Wertschriftenmärkte abhängt. Angenommene Durchschnittsrenditen für Beispiel-rechnungen sind nicht garantiert, die effektive Rendite richtet sich nach der Entwicklung des Anlagefonds.  
         
  Wie hoch ist die Rendite? Ausnutzung Differenz zwischen aktuellem Inventar-wert (NAV) und Höchststandgarantie (max. NAV)   Die Differenz zwischen Inventarwert ( NAV) von CHF 76.87  (Stand 30. Juni 2010) und gegenwärtigem Höchststand  (max. NAV) von CHF 102.17 beträgt  CHF 25.30 pro Anteil und kommt bei Abschluss dem Sparkapital zu Gute.  In der Annahme der gegenwärtige Höchststand (max NAV) wird sich bis 2022 nicht weiter erhöhen, entspricht die jährliche Performance der Anlage ca. 2.3%pa steuerfrei bis zur Auszahlung im Jahr 2022 mit einer Einmaleinlage  
         
  was heisst 100% Kapitalschutz?   durch die Höchststand-Garantie können Fondanteile im Wert über der Laufzeit nur steigen, und niemals unter den Einstandswert fallen. Damit ist das eingesetzte Sparkapital am Ende der Laufzeit zu 100% geschützt.  
         
  warum ist der  Garantiefond als Indexfond  konzipiert?   der Aktienanteil wird durch einen Korb von weltweit bekannten Aktienindices zusammengesetzt. Damit wird eine breite Diversifikation erreicht und das Risiko von Einzeltiteln reduziert.  
 

>> Verlangen Sie Ihr persönliches Angebot - freie Vorsorge - periodische Prämien Kapitalbildung     

 
 

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Der Skandia Maturity Protected Fund 2016 und 2022 eignen sich sowohl für die gebundene als auch die freie Vorsorge im Skandia Life Plan - Säule 3a oder Säule 3b

 
 
 
  Für weitere Info's benutzen Sie bitte den Link zu folgendem Fact-Sheet:
..  
  • Skandia Maturity Protected Fund 2016
  • Skandia Maturity Protected Fund 2022
  • Schroder Capital Protected Fund 2032

 Ein Download des Fondprospektes ist ebenfalls möglich. Das neue Konzept wird vorerst exklusiv von  Skandia Leben in Verbindung mit Life Plan angeboten. Link zur Web_Site Skandia Leben

 
 
 
 

Fond Performance 2006/10:

Fondsname

 

  

NAV

Stand

  

Performance in %
 

Max. NAV

Stand erreicht am

  

2006

2007

2008

 2009

 1.H.2010
Skandia Maturity Protected Fund 2016 96.33 30.06.10 +3.67%

-7.58%

-17.5%

 +16.97%

+0.46%
109.38
Skandia Maturity Protected Fund 2022 76.87 30.06.10

-3.19% -25.9% +18.05% -0.14%
102.17 30.04.07
Schroder Capital Protected Fund 2032 120.94 30.06.10 +9.62 +3.71

-23.73

+6.32%

-2.47%
159.55 21.03.07
Abkürzungen:
NAV: Netto-Inventarwert
Max. NAV: Max. Netto-Inventarwert, Garantierter Maximalinventarwert
 

Aktuelle Portfoliozusammensetzung:   
Stand 30.06.2010   Festverzinsliche Anlagen in % Aktien- anteil in %,   davon in % in SMI S&P 500 Euro Stoxx 50 FTSE Nikkei
Skandia Maturity Protected Fund 2016 91.0 9.0   55 20 15 5 5

Skandia Maturity Protected Fund 2022

 90.0 10.0   55 20 15 5 5
Aktuelle Kurswerte:
 
 
 
 

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>> weitere Info's  "Praktisches Beispiel 3. Säule" - Säule 3a  und / oder Säule 3b?

 
 

 

  
 

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Ein Konzept mit hoher Flexibilität und Sicherheit im Alter:

  
 
  • Fondsanteile können im Wert (Max. NAV) über der Laufzeit nur wachsen, wahrscheinlich nicht gleich bleiben und niemals unter den Einstandswert fallen.
  • Bei Ende Laufzeit des Fonds wird der höchste je erreichte Kurs d.h. der Maximalinventarwert zur Auszahlung gelangen
  • Finanzierung und Aufbau des Investments durch eine Einmaleinlage oder durch periodische Zahlungen als Sparplan, oder als fondsgebundene Lebens-versicherung im Rahmen der freien oder gebundenen Vorsorge - Säule 3b bzw. Säule 3a.
  • Für die private Altersvorsorge speziell geeignet, denn Sparen war noch nie so rentabel und sicher
  • Ein Einstieg oder Ausstieg ist jederzeit möglich, deshalb ist jetzt die Zeit gekommen, ein Wertschriften Portfolio umzuschichten und Vermögen entspannt aufzubauen.
 
 
 
  Fazit:  
 

Schonen Sie Ihre Nerven, lassen Sie die Profis für sich arbeiten. Der „Skandia Maturity Protected Fund” bietet bei Ablauf eine vierfache Garantie:

ü       1. der Wert Ihrer Fondsanteile (Max. NAV) kann wachsen, gleich bleiben aber niemals fallen

ü       2. der höchste je erreichte Kurswert (Maximalinventarwert) kommt zur Auszahlung

ü       3. als private Altersvorsorge erreichen Sie Ihre Ziele für später garantiert.

ü       4. als Fond-Entnahmeplan profitieren Sie vom Kapitalschutz Ihres Kapitaleinsatzes

  
 
 
  Weitere interessante Informationen über diesen wirklich innovativen Garantiefonds erfahren Sie durch:   
 
BJ CONSULTING

CH 8708 Männedorf
Tel:  043 843 5663   

     

Hinweis: Aus formellen Gründen muss ich Sie darauf aufmerksam machen, dass alle Angaben über den Skandia Maturity Protected Fund im Rahmen der Beratung für persönliche Altersvorsorge für Personen mit Wohnsitz in der Schweiz erfolgen. In keinem Fall übernimmt BJ CONSULTING – Alfred Juntke irgendeine direkte oder indirekte Verantwortung für den Inhalt in den erwähnten Broschüren, Fact-Sheets etc. Alle Angaben sind rein informativ, historische Daten können nicht als Garantie für zukünftige Performance betrachtet werden.  Es besteht keine Aufforderung seitens BJ CONSULTUNG zum Kauf eines dieser Fonds oder Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung einschliesslich Skandia Leben - Lifeplan

Bitte beachten Sie die weiteren rechtlichen Hinweise   Zuletzt geändert am: 29. August 2010
 

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