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BJ CONSULTING     Tel: 043 843 5663 Copyright © 2010          Alle Rechte vorbehalten

 

           
     

Vorsorgeplanung mit Garantiefonds

   
   

Kapitalaufbau garantiert mit einer Fonds-Police und finanziert durch periodische Prämien oder einer Einmaleinlage

  Statt Kassenobligationen jetzt Einmaleinlage als Kapitalanlage
     
          Laufzeit 10 bis 15 Jahre auf Endalter 60 
      Aktuell: Garantiefonds mit Höchststand-garantie, d.h. der höchste Wert während der Laufzeit des Garantiefonds kommt am Ende  zur Auszahlung  

   

       
        Dank Garantiefond bei Abschluss  einer Fondpolice steuerfreie garantierte Verzinsung von jährlich 2.2% bis 2016  (entspricht  über 3% vor Steuern - Stand 09.10.09)
         
      ideales Eintrittsalter 50 bis 65 Jahre  
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      kurzfristiger Abschluss einer Police ist gerade jetzt vorteilhaft - warum?   Einmaleinlage mit Garantiefond    Fond-Police mit periodischen Prämien
         
           
           
         

 

   

     
 

Aktuell Anlagefonds - Garantiefonds mit Höchststand-Garantie

 
 

Skandia Maturity Protected Funds 2012, 2016 und 2022 (SMPF) - die ersten Index Funds mit Höchststandgarantie und Kapitalschutz - Vorsorge und 100% Anlageschutz auf Sparkapital

 
     
 

 

 
 

 
 

Max. Inventarwert (max. NAV) CHF 109.38 garantiert bei Auszahlung - erreicht 30. April 2007

 
 

Inventarwert (NAV) CHF 96.69- Stand 06. Februar 2010

 
 
 
 

Die Differenz zwischen Inventarwert ( NAV) von CHF 96.69 und gegenwärtigem Höchststand  (max. NAV) von CHF 109.38 beträgt  CHF 12.69 pro Anteil und kommt bei Abschluss dem Sparkapital zu Gute.  In der Annahme der gegenwärtige Höchststand wird sich bis 2016 nicht weiter erhöhen, entspricht die jährliche Performance der Anlage ca. 1.9%pa steuerfrei bis zur Auszahlung im Jahr 2016. Hinweis

 
 
 
  Sichern Sie sich den Gewinn auf Ihr Sparkapital  jetzt durch einen kurzfristigen Abschluss einer Police   Beispielofferte    
     

 

 
 

Fondsporträt - Garantiefond

     
  Garantiefonds - was ist das Besondere? Was sind die Vorteile?   Normalerweise überwacht der Anleger den Kursverlauf seiner Wertpapiere und trägt in jedem Fall das Risiko eventueller Verluste. Garantiefonds dagegen haben eine bestimmte Laufzeit z.B. 10 Jahre d.h beim SMPF 2016 wird im Jahr 2016 das angesparte Kapital mit Kapitalschutz zurückgezahlt. Der Anleger muss sich keine Gedanken über die Entwicklung der Kapitalmärkte machen und kann einfach den Auszahlungstermin abwarten, denn..   
         
  was ist garantiert? Wie sicher ist das Kapital?   Zum Ablauf der Laufzeit des Garantiefonds kommt  der höchste Inventarwert ( „Höchststandgarantie“) zur Auszahlung, der im Zeitraum von der Auflegung des jeweiligen Segments bis zum Beendigungszeitpunkt berechnet wurde. Bei vorzeitiger Auflösung kann der höchste Inventarwert nicht beansprucht werden. Dieser höchste Inventarwert kann nie tiefer als der Einstandskurs sein, damit sind die Einlagen garantiert. Es handelt sich um von Profis aktiv gemanagte Anlagefonds.  
         
  Was ist nicht garantiert?   Die Rendite und damit die Performance der Fonds kann nicht garantiert werden, weil diese Faktoren von der Entwicklung der Wertschriftenmärkte abhängt. Angenommene Durchschnittsrenditen für Beispiel-rechnungen sind nicht garantiert, die effektive Rendite richtet sich nach der Entwicklung des Anlagefonds.  
         
  was heisst 100% Kapitalschutz?   durch die Höchststand-Garantie können Fondanteile im Wert über der Laufzeit nur steigen, und niemals unter den Einstandswert fallen. Damit ist das eingesetzte Kapital am Ende der Laufzeit zu 100% geschützt.  
         
  warum ist der  Garantiefond als Indexfond  konzipiert?   der Aktienanteil wird durch einen Korb von weltweit bekannten Aktienindices zusammengesetzt. Damit wird eine breite Diversifikation erreicht und das Risiko von Einzeltiteln reduziert.  
 

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   Sparen war noch nie so rentabel und sicher für die private Altersvorsorge  
  >> Download als .pdf File-Musterofferte: fondsgebundene Lebensversicherung mit Kapitalschutz und Höchststandgarantie, Mann, Eintrittsalter 51 Jahre, Laufzeit 10 Jahre, Säule 3b - freie Vorsorge, Erträge und Kapitalauszahlung steuerfrei, Einmaleinlage CHF 100'000.- ; Kapitalauszahlung CHF 150'938.-  
  Musterofferte:        Garantiefonds Fact-Sheet:        AVB:  
 
 
  Fazit: bei vergleichbaren Risiken erzielt die fondsgebundene Lebensversicherung mit Höchststandgarantie die weitaus besseren Leistungen, deshalb Kapital ganz entspannt aufbauen. Verlangen Sie ihr ganz persönliches Angebot jetzt.                                                                                     
 
 
  Fondsporträt:  Der SMPF-Fond 2016 setzt sich aus einem Aktien- und einem festverzinslichen Teil zusammen. Der Aktienanteil ist mit 50% limitiert. Das Portfolio besteht aus weltbekannten Aktienindices, wie SMI - Schweiz, S&P 500 - USA, Euro Stoxx 50 - Europa, FTSE - England, Nikkei - Japan   Höchststand-Garantie: Mit der Höchststand-Garantie ist für alle Fondsanteile bis zum Ablauf der Anlage der höchste jemals an einem monatlichen Stichtag erreichte Kurswert gesichert. Somit wird am Ende der Laufzeit des Garantiefonds im Jahre 2016 in jedem Fall das investierte Kapital zurückgezahlt.  
         
  Anlageziel: Das Anlageziel besteht darin, eine möglichst attraktive Rendite zu erzielen mit Gewährung eines Kapitalschutzes von 100% zum Ablauf des Fonds im Jahr 2016. Bis 2 Jahre vor Ende der Laufzeit muss der Aktienanteil mindestens noch 10% betragen, womit die Renditechancen bis kurz vor Ablauf gewährleistet bleiben.  
 
 
 

Der Skandia Maturity Protected Fund 2016 und 2022 eignen sich sowohl für die gebundene als auch die freie Vorsorge - Säule 3a und Säule 3b - Merkmale:

 
 
 
   Die wichtigsten Eckdaten der neuen Garantiefonds zusammengefasst:
 
Fondsname:

Skandia Maturity Protected Fund

 

2016

2022
Fondsdomizil: Luxemburg
Portfoliomanagement: UBS Global Asset Management
Depotbank: UBS (Luxemburg) S.A.
Laufzeit:

        11 Jahre

15 Jahre

10.11.2005 - 10.11.2016

10.01.2007 - 15.09.2022
Währung: Schweizer Franken
Verwaltungsgebühren: 1.20% pro Jahr
Ausschüttung: keine, reinvestierend
Kapitalschutz: Maximalinventarwert ( monatlicher Lock-In des Garantieniveaus)
Valorennummer: 2.285.230 2.744.454
ISIN Nr.: LU0231665851 LU0271866880
 
.. Für weitere Informationen benutzen Sie bitte den Link zu folgendem Fact-Sheet:
  • Skandia Maturity Protected Fund 2016
  • Skandia Maturity Protected Fund 2022
  • Schroder Capital Protected Fund 2032

 Ein Download des Fondprospektes ist ebenfalls möglich. Das neue Konzept wird vorerst exklusiv von  Skandia Leben in Verbindung mit Life Plan angeboten. Link zur Web_Site Skandia Leben

 
 
 
 

Fond Performance 2005/9:

Fondsname

 

 

NAV

Stand

 

Performance in %

 

Max. NAV

Stand erreicht am

 

2005

2006

2007

2008

2009
Skandia Maturity Protected Fund 2016 96.69 06.02.10 +3.67%

-7.58%

-17.5%

+16.97%
109.38

Skandia Maturity Protected Fund 2022 78.17 06.02.10

-3.19% -25.9% +18.05%
109.38 30.04.07

Schroder Capital Protected Fund 2032 122.29 06.02.10 +15.6 +9.62

+3.71

-23.73

+6.32%
159.55 21.03.07
Abkürzungen:
NAV: Netto-Inventarwert
Max. NAV: Max. Netto-Inventarwert, Garantierter Maximalinventarwert
 

Aktuelle Portfoliozusammensetzung:   

Stand 30.12.2009   Festverzinsliche Anlagen in % Aktien- anteil in %,   davon in % in SMI S&P 500 Euro Stoxx 50 FTSE Nikkei
Skandia Maturity Protected Fund 2016 90.0 10.0   55 20 15 5 5

Skandia Maturity Protected Fund 2022

76.5 23.5   55 20 15 5 5
Aktuelle Kurswerte:
 
 
 
 

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>> weitere Info's  "Praktisches Beispiel 3. Säule" - Säule 3a  und / oder Säule 3b?

 
 

 

 
 

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Ein Konzept mit hoher Flexibilität und Sicherheit im Alter:

 
 
  • Fondsanteile können im Wert (Max. NAV) über der Laufzeit nur wachsen, wahrscheinlich nicht gleich bleiben und niemals unter den Einstandswert fallen.
  • Bei Ende Laufzeit des Fonds wird der höchste je erreichte Kurs d.h. der Maximalinventarwert zur Auszahlung gelangen
  • Finanzierung und Aufbau des Investments durch eine Einmaleinlage oder durch periodische Zahlungen als Sparplan, oder als fondsgebundene Lebens-versicherung im Rahmen der freien oder gebundenen Vorsorge - Säule 3b bzw. Säule 3a.
  • Für die private Altersvorsorge speziell geeignet, denn Sparen war noch nie so rentabel und sicher
  • Ein Einstieg oder Ausstieg ist jederzeit möglich, deshalb ist jetzt die Zeit gekommen, ein Wertschriften Portfolio umzuschichten und Vermögen entspannt aufzubauen.
 
 
 
  Fazit:  
 

Schonen Sie Ihre Nerven, lassen Sie die Profis für sich arbeiten. Der „Skandia Maturity Protected Fund” bietet bei Ablauf eine vierfache Garantie:

ü       1. der Wert Ihrer Fondsanteile (Max. NAV) kann wachsen, gleich bleiben aber niemals fallen

ü       2. der höchste je erreichte Kurswert (Maximalinventarwert) kommt zur Auszahlung

ü       3. als private Altersvorsorge erreichen Sie Ihre Ziele für später garantiert.

ü       4. als Fond-Entnahmeplan profitieren Sie vom Kapitalschutz Ihres Kapitaleinsatzes

 
 
 
  Weitere interessante Informationen über diesen wirklich innovativen Garantiefonds erfahren Sie durch:   
 
BJ CONSULTING

CH 8708 Männedorf

Tel:  043 843 5663   

     

Hinweis: Aus formellen Gründen muss ich Sie darauf aufmerksam machen, dass alle Angaben über den Skandia Maturity Protected Fund im Rahmen der Beratung für persönliche Altersvorsorge für Personen mit Wohnsitz in der Schweiz erfolgen. In keinem Fall übernimmt BJ CONSULTING – Alfred Juntke irgendeine direkte oder indirekte Verantwortung für den Inhalt in den erwähnten Broschüren, Fact-Sheets etc. Alle Angaben sind rein informativ, historische Daten können nicht als Garantie für zukünftige Performance betrachtet werden.  Es besteht keine Aufforderung seitens BJ CONSULTUNG zum Kauf eines dieser Fonds oder Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung einschliesslich Skandia Leben - Lifeplan

Bitte beachten Sie die weiteren rechtlichen Hinweise   Zuletzt geändert am: 10. Februar 2010

 

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